Este artigo mostra os melhores fundos de investimento de 2017, levando em conta dados até o fim do primeiro semestre. Os melhores fundos foram selecionados a partir da base que estão no radar de avaliação da Par Mais. Diversos critérios são levados em conta e avaliados pelo nosso time de especialistas – como o patrimônio, volatilidade, estratégia de investimento, e até mesmo currículo e experiência dos gestores envolvidos.
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Após um filtro inicial, listamos os melhores fundos de investimento em termos de rentabilidade, classificando-os pelas seguintes categorias: renda fixa pós-fixados; fundos multimercado e fundos de ações.
Possui dúvidas sobre o que é um fundo de investimento, suas categorias e características? Conheça aqui o nosso Guia de fundos de investimentos.
Vale também ressaltar que todos os fundos citados neste artigo são de gestoras independentes.
Para a classe de renda fixa, selecionamos os 3 melhores fundos de investimento, sendo todos pós-fixados. São fundos que investem em títulos públicos, mas que também buscam aumentar a rentabilidade com investimentos em outros produtos, como títulos privados de instituições financeiras.
Os melhores fundos de renda fixa de 2017, do primeiro semestre, possuem alto PL – Patrimônio Líquido –, todos na casa dos bilhões de reais. Além disso, possuem volatilidade bastante baixa e todos apresentando retorno superior ao CDI. Além disso, com exceção do BNP PARIBA MATCH, os outros dois fundos apresentam baixo valor de aplicação inicial: R$ 5.000.
São ótimos exemplos de fundos de gestoras independentes que o investidor, se quisesse aplicar através de um banco, só teria acesso sendo cliente dos segmentos private ou alta renda.
Seguem os melhores fundos de investimento pós-fixados:
Fundo | Retorno nominal (%) | Retorno % CDI | Vol 12M | Sharpe 12M | Liquidez | Aplic. Mínima (R$) | Patrimônio (milhões R$) |
---|---|---|---|---|---|---|---|
BTG PACTUAL CDB I FIC FI RF CRÉDITO PRIVADO | 6,16 | 109 | 0,24 | 3,30 | D+0 | 5.000 | 1.718 |
AZ QUEST LUCE FIC DE FI RF CRÉDITO PRIVADO LP | 6,16 | 108 | 0,19 | 5,91 | D+1 | 5.000 | 1.490 |
BNP PARIBAS MATCH DI FI RENDA FIXA | 5,75 | 102 | 0,09 | 2,78 | D+0 | 50.000 | 5.487 |
Fundo de renda fixa que acompanha o CDI. Sua carteira é composta exclusivamente por títulos públicos federais e títulos de instituições financeiras de grande porte – apenas dos maiores bancos do país. Sua performance supera o CDI. Possui baixa taxa de administração.
Fundo de renda fixa que segue o CDI. Sua carteira é composta por títulos públicos, títulos de instituições financeiras de grande e médio porte e títulos privados. A performance histórica supera o CDI e possui baixa taxa de administração.
Fundo de renda fixa que segue o CDI. Carteira composta por títulos públicos, títulos de instituições financeiras de grande porte, títulos privados – como debêntures com alta classificação de risco. Desempenho levemente superior ao CDI e baixa taxa de administração.
Os fundos multimercado têm a característica de serem os mais livres em termos de estratégia, podendo aplicar nos ativos mais variados, que vão desde títulos públicos até ações e derivativos.
Além de observar o retorno, para estes fundos também é interessante o investidor analisar o índice de sharpe – quanto maior este índice melhor o retorno gerado com base no nível de risco assumido pelo fundo.
A seguir são listados os melhores fundos de investimento de 2017, para o primeiro semestre e para a categoria multimercado.
Fundo | Retorno nominal (%) | Retorno % CDI | Vol 12M | Sharpe 12M | Liquidez | Aplic. Mínima (R$) | Patrimônio (milhões R$) |
---|---|---|---|---|---|---|---|
ARX EXTRA FIC FIM | 10,36 | 184 | 5,90 | 1,89 | D+31 | 20.000 | 867 |
PIMCO INCOME FIC DE FIM INVEST EXT | 8,97 | 159 | 2,78 | 2,25 | D+6 | 25.000 | 638 |
GARDE D’ARTAGNAN FIC FIM | 8,10 | 143 | 4,99 | 0,78 | D+31 | 50.000 | 3.056 |
É um fundo com longo histórico de ótima rentabilidade, apesar de sua alta volatilidade. Sua estratégia mescla posições compradas e vendidas em bolsa (Long Short) e a estratégia Macro. Atualmente está fechado para captações desde 10/3/2017.
IMPORTANTE: A equipe de gestão deste fundo, incluindo o estrategista chefe e praticamente toda a equipe de análise, saíram da ARX no início de maio. Como o resultado de um fundo de gestão ativa depende da equipe de gestão, a partir de agora o histórico pode não representar o modelo de gestão daqui pra frente.
A Pimco é uma das maiores gestoras de recurso no mundo. Esse fundo é um veículo para investir em uma das principais estratégias da gestora, através do fundo PIMCO GIS Income, sediado na Irlanda e com patrimônio superior a U$ 12 bilhões.
Portanto, o Pimco Income é um fundo no Brasil, que investe seus recursos em um fundo de renda fixa global, mas sem exposição cambial, ou seja, a rentabilidade do fundo não está exposta a variação do dólar.
Por conta da estratégia, tem baixíssima correlação com produtos locais. Mais do que isso, o inclusão do Pimco na estratégia, em geral, faz diminuir a volatilidade das carteiras. O objetivo de retorno é de CDI + 3% ao ano.
O Garde D’Artagnan é um fundo multimercado macro com média exposição ao risco e alta liquidez.
Mesmo com sua baixa volatilidade é um fundo que tem apresentado rentabilidade superior ao CDI com forte consistência ao longo dos anos. Possui uma ótima equipe de gestão por trás do fundo, que já trabalham juntos muito antes da fundação da Garde.
O fundo tem se saído muito bem nos momentos de stress dos últimos tempos.
Fundos de ações devem possuir pelo menos 67% do seu patrimônio investido em ações. São fundos com maior volatilidade e, mesmo para os investidores com perfil mais agressivo, deverão representar apenas uma pequena parte da carteira.
O IBOVESPA, principal índice da B3, a bolsa brasileira, passou por uma forte valorização da metade de dezembro de 2016 até a metade de fevereiro de 2017. Porém, desde então tem se mantido um pouco acima dos 60 mil pontos. Porém, os melhores fundos de investimento de 2017, na categoria de ações, apresentaram excelentes retornos, conforme segue.
Fundo | Retorno nominal (%) | Retorno % CDI | Retorno sobre IBOV | Vol 12M | Sharpe 12M | Liquidez | Aplic. Mínima (R$) | Patrimônio (milhões R$) |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|
OCEANA SELECTION FIA | 15,99 | 283 | 13,05 | 13,24 | 1,22 | D+8 | 50.000 | 423 |
INDIE FIC DE FIA | 15,50 | 275 | 12,48 | 17,32 | 0,82 | D+33 | 5.000 | 69 |
OCEANA LONG BIASED FIC FIM | 14,20 | 251 | 10,97 | 7,95 | 1,72 | D+6 | 50.000 | 62 |
Fundo de ações com estratégia long only, ou seja, não faz operações “a descoberto”, apenas compra ações que tenham potencial de valorização. Busca fazer investimentos em ações com distorções relevantes entre seus preços e seus valores intrínsecos.
É um fundo de ações que concentra sua carteira em ações mid e large caps. Mas também possui uma pequena exposição em small caps.
A estratégia parte da tese de investimento fundamentalista de cada empresa investida. Busca por oportunidades de geração de alfa – retorno acima do IBOVESPA – tanto em posições long (comprado) como short (vendido).
Apesar de sua nomenclatura ser de fundo de investimento multimercado, é um fundo que faz investimentos em ações. Busca distorções nos preços através de operações direcionais. Não se limita a apenas operações compradas.
Este artigo listou os melhores fundos de investimentos de 2017, considerando dados do primeiro semestre. Classificamos os fundos em 3 categorias: fundos de renda fixa, fundos multimercado e fundos de ações. Com exceção de um fundo da lista, todos os outros apresentaram retorno superior ao CDI, e todos superaram o IBOVESPA.
Vale lembrar que investir em fundos é uma forma de ter acesso a diversos ativos, beneficiando-se da diversificação, mesmo sem precisar desembolsar valores elevados. Este artigo, por exemplo, mostrou fundos com excelente performance e aplicação mínima inicial a partir de R$ 5.000.
Por fim, outro ponto importante é a alocação dos ativos. Apesar dos fundos de investimento aplicarem em diversos produtos financeiros, eles são categorizados em classes. Por isso o investidor precisa diversificar sua carteira entre fundos de investimento de classes diferentes. Fundos de renda fixa pós-fixados, por exemplo, são ótimas opções para compor a reserva de segurança.
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