Com a ascensão do mercado de ativos digitais, com altas valorizações e tecnologia promissora, é comum também aparecerem pessoas mal intencionadas que se aproveitam para aplicar golpes em cripto.
Mas não pense que apenas as criptomoedas são alvo de esquemas fraudulentos, pois todos os ativos e produtos financeiros podem se tornar vítimas de um golpe.
Pensando nisso, criamos este artigo que explica o que são pirâmides financeiras, fala sobre golpes em cripto e demais produtos financeiros e dá dicas de como se proteger desses esquemas.
Segundo a ABEVD (Associação Brasileira de Vendas Diretas), um esquema de pirâmide financeira inicia com um estelionatário elaborando uma estratégia de marketing para vender a ideia de “ ganhar dinheiro fácil”. Os investidores são convencidos a fazer pagamentos únicos com a promessa que esse dinheiro voltará com ganhos extraordinários em pouco tempo.
À medida que novas pessoas entram no esquema e realizam os pagamentos, os investidores que entraram primeiro conseguem visualizar alguns ganhos.
Com isso, os mais antigos são estimulados a convidar mais pessoas para ganhar dinheiro fácil. Para isso, são oferecidos benefícios e comissões para quem recrutar novos investidores.
Quando a base da pirâmide para de crescer e percebe-se que não existe benefício final, ela desaba.
Resumidamente, é o mesmo dinheiro que percorre toda a cadeia do esquema e, quando não entram mais novos investidores, o sistema colapsa e a maioria dos investidores acabam perdendo os valores que foram investidos.
A pirâmide é a estratégia mais utilizada pelos golpistas, porém, existem outros tipos de golpes no mercado financeiro.
Um deles é o de falso profissional, onde os golpistas criam empresas completas, com sistemas de cadastro, presença física e funcionários imitando grandes instituições. Há também aqueles que se passam por consultores financeiros, assessores de investimentos ou representantes.
Porém, é comum essa empresa criada pelos golpistas não ter vínculo nenhum com bancos e corretoras. Ela apenas utiliza a marca e autorização de órgãos reguladores de forma forjada ou usa o nome de um parceiro. Tudo isso para enganar os investidores.
Portanto, esteja sempre atento ao que está sendo oferecido e busque pesquisar a empresa e o profissional antes de fazer investimentos.
Veja abaixo algumas dicas para identificar um golpe em cripto ou outros investimentos.
Se o seu objetivo é fazer investimentos tradicionais, conte com a ParMais para buscar as melhores opções de investimentos e soluções financeiras, adequadas aos seus objetivos e momento de vida.
Mas se pretende entrar no mundo das criptomoedas, conte com o Mercado Bitcoin, a maior corretora de moedas digitais da América Latina e a única exchange nacional a figurar entre as 25 mais confiáveis do mundo, de acordo com o Blockchain Transparency Institute (BTI).
Recentemente foram descobertas diversas fraudes envolvendo criptomoedas no país. Inclusive, você já deve ter ouvido falar que o Bitcoin é um tipo de pirâmide financeira. Porém, essa informação é falsa, pois a criptomoeda é um ativo digital registrado em um banco de dados compartilhado e que possui sua própria regulação tributária.
Veja na tabela abaixo um comparativo das principais características do Bitcoin e das pirâmides financeiras.
Bitcoin | Pirâmide Financeira |
---|---|
Retornos não garantidos | Retornos garantidos |
Volatilidade | Retornos constantes |
Código aberto | Estratégias secretas |
Sem moedas pré-mineradas | Vantagem para os primeiros investidores |
Saque fácil 24 horas por dia | Dificuldade para sacar o investimento |
A prática de pirâmide financeira e outros golpes financeiros configura crime contra a economia popular, de acordo com a Lei nº 1.521.
Caso você se depare com um caso de golpe financeiro, a orientação é fazer denúncias no Ministério Público ou para as Polícias Federal e Civil.
Além disso, o investidor também pode buscar o auxílio de um advogado para avaliar a necessidade de entrar com ações indenizatórias ou precisar de tutela de urgência para tentar reaver os valores investidos.
Os esquemas de pirâmides financeiras podem ter diversos formatos diferentes, por isso, é preciso muito cuidado e atenção aos detalhes.
Antes de investir o seu dinheiro, busque se informar e ter conhecimento da instituição que está oferecendo os serviços e sempre desconfie de promessas de ganhos altos e rápidos, seja em investimentos tradicionais ou ativos digitais.
MANUAIS DA NOSSA GESTÃO DE INVESTIMENTOS
© Todos os direitos reservados.
ParMais – Sua referência em gestão patrimonial
CNPJ: 21.719.643/0001-60