Preparamos uma lista com os melhores fundos de investimentos de 2017.
O ano de 2017 foi bastante volátil para os investimentos financeiros no Brasil. Por um lado o otimismo com a volta do crescimento (tanto no Brasil como no mundo), controle da inflação e queda dos juros. Por outro, instabilidade política e as incertezas com o governo de Trump nos EUA.
Os melhores fundos foram selecionados a partir da base de dados que faz parte do radar de avaliação da Par Mais. O processo de escolha respeitou os seguintes critérios:
OBS. Além das restrições descritas acima, fez parte do processo de análise apenas fundos que já foram avaliados e aprovados pelos Comitês de Investimento e Compliance da Par Mais.
As restrições justificam-se pelo fato de que não queremos apresentar fundos que não são acessíveis ao investidor pessoa física, por isso foram retirados fundos exclusivos e que possuem aplicação mínima inicial muito elevada.
Após um esse filtro inicial, listamos os melhores fundos de investimento em termos de risco/retorno, classificando-os pelas seguintes categorias: renda fixa pós fixada; multimercado e ações.
De forma simplificada, segue um resumo da composição da carteira de cada um desses fundos de investimento:
O ano de 2017 teve um movimento importante para renda fixa, que foi a queda da taxa Selic que começou o ano em 14,25% e terminou no menor patamar da história, em 7%. Com essa queda se destacaram os fundos que possuem uma carteira com ativos menos líquidos (como Letras Financeiras, Debêntures e FIDC’s de longo prazo) e regras de resgate maiores. Além disso vimos fundos dessa classe sofreram por conta de marcações a mercado de ativos de crédito, o que não afetou a sua rentabilidade de longo prazo.
Fundo | Retorno nominal | Retorno % CDI | Vol 12M | Sharpe 12M | Liquidez | Aplic. Mínima (R$) | Patrimônio (milhões R$) |
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SELECT LIGHT RENDA FIXA CRÉDITO | 11,89% | 119,45% | 0,3417% | 5,7788 | D+30 | 25.000 | 84.967 |
AZ QUEST ALTRO FIC FIM CRÉDITO | 11,21% | 112,68% | 0,2633% | 4,923 | D+45 | 10.000 | 1.014.266 |
SPARTA TOP FIC RENDA FIXA CRÉDITO | 11,20% | 112,57% | 0,2242% | 5,7332 | D+32 | 5.000 | 1.884.7000 |
Fundo de renda fixa com exposição a títulos corporativos e de instituições financeiras de médio porte. Rentabilidade consideravelmente acima do CDI. Apesar de ter pouco histórico, segue a expertise da casa em crédito privado.
Fundo de renda fixa com elevada exposição em títulos privados, porém com ótima gestão de risco. Investe também em títulos públicos, títulos de instituições financeiras de grande e médio porte e direito creditórios – com certa exposição. Rentabilidade consideravelmente acima do CDI.
Fundo de renda fixa com carteira composta por títulos corporativos e Direitos Creditórios, com grande pulverização. A performance histórica supera o CDI e possui baixa taxa de administração.
O ano de 2017 foi conturbado para esse segmento de fundos de investimentos. Os gestores dos fundos Multimercado conseguiram surfar um pouco a onda da queda da taxa de juros em 2017, pois as curvas se ajustaram para a queda da Selic ao longo do ano, mas acabaram sofrendo com as notícias que vieram do Planalto, principalmente depois de um mês de maio bastante sangrento para esse segmento de fundos. Se destacaram no ano os gestores que conseguiram se recuperar mais rápido da queda de maio e se mantiveram constantes ao longo do ano.
Fundo | Retorno nominal | Retorno % CDI | Vol 12M | Sharpe 12M | Liquidez | Aplic. Mínima (R$) | Patrimônio (milhões R$) |
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SPX NIMITZ FIC FIM | 16,45% | 165,32% | 4,3964% | 1,4937 | D+61 | 50.000 | 3.094.377 |
MAUA MACRO FIC FIM | 16,38% | 164,61% | 11,8800% | 0,5468 | D+30 | 5.000 | 1.147.913 |
ADAM MACRO II FIC FIM | 15,17% | 152,42% | 8,57572% | 0,6024 | D+31 | 50.000 | 2.881.590 |
Fundo Multimercado Macro cuja política de investimento envolve estratégias globais, principalmente, nos mercados de juros, índices de preços, taxas de câmbio, commodities e ações, tanto no mercado à vista quanto por derivativos.
Fundo Multimercado com estratégia Macro Quantitativa, se utilizando de derivativos para arbitragem de futuro de juros, cupom cambial e de proteção contra flutuações da taxa de juros. Se utiliza também de operações estruturadas de bolsa, buscando distorções de taxas praticadas pelo mercado, realiza operações em outros mercados globais mas com pouca participação na carteira do fundo. Fundo de volatilidade elevada, média taxa de administração, mas vem constantemente superando o CDI.
Fundo multimercado macro que não está necessariamente posicionado de maneira direcional. Foco da estratégia está em juros, bolsa e moedas, com objetivo de retorno consistente acima do CDI no médio prazo.
A Bovespa terminou o ano sendo o melhor investimento de 2017, alçando os 76.402 e acumulando uma alta de 26,86% no ano. Os fundos que se destacaram no ano foram dos gestores que utilizam a análise fundamentalista para a tomada de decisão, e conseguiram apostar nos setores certos ao longo do ano.
Fundo | Retorno nominal | Retorno sobre o IBOV | Vol 12M | Sharpe 12M | Liquidez | Aplic. Mínima (R$) | Patrimônio (milhões R$) |
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INDIE FIC FIA | 44,87% | 18,01% | 15,6561% | 2,2452 | D+33 | 5.000 | 94.529 |
AZ QUEST SMALL CAPS FIC FIA | 40,89% | 14,03% | 20,1140% | 1,5485 | D+30 | 10.000 | 424.192 |
BRASIL CAPITAL 30 FIC FIA | 34,58% | 7,72% | 14,2410% | 1,7417 | D+34 | 100.000 | 124.055 |
Fundo de ações que segue tese de investimento fundamentalista de cada empresa investida. Busca por oportunidades de geração de alfa tanto em posições long como short. Volatilidade elevada, mas compatível com o mercado de bolsa. Média taxa de administração.
Fundo de ações com foco em empresas pequenas e médias. Essas ações possuem menor liquidez, maior risco, mas maior possibilidade de ganhos. É um fundo com elevada volatilidade, mas com ótima perfomance histórica.
Fundo de ações Livre que utiliza critérios fundamentalistas, embora uma parcela da carteira busque capturar distorções de curto/médio prazo, com objetivo de diversificar. Baixa taxa de administração comparado com os pares. Alta volatilidade, mas coerente com o mercado de bolsa.
Este artigo listou os melhores fundos de investimentos do ano de 2017. Os fundos foram analisados e classificados em 3 categorias: fundos de renda fixa, fundos multimercado e fundos de ações.
Vale lembrar que, além dos critérios do processo de análise citados no primeiro parágrafo, a seleção está restrita em apenas fundos que foram aprovados pelos Comitês de Investimento e Compliance da Par Mais.
Os fundos de ações, apesar de terem apresentado um resultado superior aos demais, são fundos mais voláteis e com maior risco. Estes fundos foram beneficiados pelo bom desempenho da Ibovespa, que teve uma alta acumulada de 26,86% no ano de 2017.
Fundos de investimentos são uma excelente forma de ter acesso a diversificação de ativos, mesmo sem precisar aplicar valores elevados. Inclusive, neste ranking, pelo menos um fundo em cada uma das classes de ativo apresenta aplicação mínima inicial de R$ 5.000 e excelente performance em 2017.
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