- 20/03/2018
Como declarar fundos de investimento no Imposto de Renda?
O prazo para entregar a declaração do Imposto de Renda 2018 está chegando ao fim. Se você tinha um saldo maior do que R$140,00 em um fundo de investimento ao final de 2017 é necessário incluí-lo na sua declaração. Para ajudá-los fizemos esse passo a passo de como declarar fundos de investimento no IR, então vamos a ele.
1 – Informe de rendimentos
Primeiramente você deve ter o informe de rendimentos do fundo à mão, que deve se parecer com o documento abaixo:
É nesse informe que vão constar as informações necessárias para o preenchimento da declaração.
2 – Declaração de saldo em Fundos de Investimento
O próximo passo é o download do programa da receita. Clicando aqui você encontra as versões para computadores ou dispositivos móveis. Baixe a versão que lhe convém e instale o programa para iniciar a declaração.
A declaração dos saldos deve ser feita na aba “Bens e Direitos”. Na página inicial é possível encontrar o ícone. Ele também se encontra na barra lateral, dentro das Fichas de Declaração, conforme observado na imagem abaixo:
Clicando em Bens e Direitos você abrirá uma nova janela. Dentro dela clique em “Novo” para incluir os dados de um fundo. O primeiro campo que precisa ser preenchido é o código do bem. Seguem abaixo os códigos que devem ser usados para cada tipo de fundo
- 71 – Fundo de Curto Prazo
- 72 – Fundo de Longo Prazo e Fundo de Investimentos em Direitos Creditórios (FIDC)
- 73 – Fundo de Investimento Imobiliário
- 74 – Fundo de ações, fundos mútuos de privatização, fundos de investimento em empresas emergentes, fundos de investimento em participação e fundos de investimentos de índice de mercado
- 79 – Outros fundos
O próximo campo é a Localização, que deve ser mantida Brasil a menos que seja um fundo no exterior. Em CNPJ você deve preencher a informação do próprio fundo investido. Finalmente em Discriminação você deve preencher com dados gerais como o Nome e CNPJ do fundo, assim como o nome e CNPJ do administrador. O resultado deve ficar conforme a imagem abaixo:
Depois de preencher dê OK. Você voltará à tela anterior, na qual pode declarar outros fundos e bens. Cada fundo que você possui deve ser declarado separadamente dessa mesma forma.
3 – Declaração de rendimentos de Fundos de Investimento
Após declarar os saldos você deve declarar os rendimentos que obteve com essas aplicações. Para isso, volte ao menu inicial e clique em “Rendimentos Sujeitos à Tributação Exclusiva/Definitiva” conforme destacado na imagem abaixo:
Na próxima janela clique em “Novo” para incluir um rendimento. O Tipo de Rendimento nesse caso deve sempre ser “06 – Rendimento de aplicações financeiras”. Complete o preenchimento com o nome e CNPJ do fundo de investimento, assim como o seu rendimento. O resultado deve ficar semelhante à imagem que segue:
Clique em OK e repita o processo para incluir o rendimento de outros fundos.
Essas são as precauções e o modo de preenchimento que deve ser adotado ao declarar fundos de investimento no IR. Caso tenha mais alguma dúvida referente à declaração de fundos de investimento no Imposto de Renda 2018 conte com a Par Mais para auxiliá-lo.
Conheça também o nosso guia “Como declarar seus investimentos – IR 2019”
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Onde declaro o valor retido na fonte desses investimentos, para ser restituído posteriormente?
Willian, boa tarde!
Os valores retidos em fonte são tributação definitiva e não são passíveis de restituição.
Caso um investimento em fundos de ações apresente perdas e não lucro, deve-se preencher o campo “06 – Rendimento de aplicações financeiras”?
Givanildo, bom dia!
Assim como no investimento direto em ações, as eventuais perdas em fundos de ações podem ser compensadas de lucros futuros. Entretanto, nos fundos, essa compensação é realizada diretamente pelo administrador ou pelo distribuidor do fundo, abatendo essa perda de lucros obtidos no futuro em outros fundos de investimento – não havendo necessidade de comunicação deste fato à receita por parte do investidor.
Sendo assim, não se faz necessário o lançamento desse prejuízo na declaração do imposto de renda.
Veja mais detalhes neste artigo:
https://www.planejar.org.br/consultorio-financeiro/e-possivel-compensar-perdas-em-fundo-de-investimento/
Desejamos uma ótima semana para você sua família!
Minha pergunta: Sendo assim, não é necessário apontar, na declaração, o valor retido na fonte proveniente desses investimentos? Digo: somente a título de informação, sem a esperança de restituição.
E, se for necessário, em qual campo faço isso?
Willian 30/04/2018 Responder
Onde declaro o valor retido na fonte desses investimentos, para ser restituído posteriormente?
Par Mais 01/05/2018 Responder
Willian, boa tarde!
Os valores retidos em fonte são tributação definitiva e não são passíveis de restituição.
Marcio, bom dia!
No caso de investimentos, não é necessário lançar o imposto retido na fonte, somente o valor do rendimento que estiver indicado no informe de rendimentos enviado pela instituição financeira. Se estiver na dúvida no momento da declaração recomendamos a contratação de um contador de sua confiança para lhe assessorar.
Desejamos um ótimo carnaval para você!
Ola, caso nao tenha feito resgate, ou liquidação do fundo. preciso declarar em rendimentos?
Andre, boa tarde!
Sim, você deve declarar conforme estiver no informe de rendimentos que já de ter recebido da instituição financeira em que possuía/possui essa(s) aplicação(ões).
Sucesso!
Caso o fundo seja de debêntures incentivadas, que não possuem imposto de renda, como declarar, com qual código?
Fabiano, bom dia!
Não há um campo especifico na Declaração para lançamento de fundos isentos, que é o caso dos fundos de debentures incentivadas. Portanto, o lançamento poderá ser feito no cód. 79 – outros fundos.
De qualquer forma, a recomendação é sempre que o lançamento seja realizado seguindo a descrição dos informes de rendimento e, em caso de dúvidas, um contador seja consultado.
Sucesso!
Quando eu compro um fundo de ações, por exemplo Alaska black, mesmo sendo isento de IR eu preciso fazer a declaração ?
Ronaldo, bom dia!
Pelas regras da Receita Federal qualquer investidor que, durante qualquer mês de 2018, realizou operações nas bolsas de valores deve realizar a declaração de imposto de renda, independente de ter operado lucro ou prejuízo no investimento. Portanto sim, você deverá realizar a declaração de imposto de renda.
Sucesso!
Boa Tarde. Tenho uma dúvida com relação à fundos de investimento. Comprei um fundo em marco/2018 e em novembro/2018 finalizei. Recebi lucros ao longo de 2018.
No IRPF/18 na guia de Bens eu devo informar este fundo de investimento? O Saldo de 31/dez/18 será 0,00 fico na dúvida se devo incluir este registro nos meus bens. Grato pela ajuda.
Anderson, bom dia!
Sim, deve-se declarar no campo de Bens e Direitos o fundo de investimento. Para tanto, nos campos “Situação em 31/12/2017” e “Situação em 31/12/2018” coloque o valor zero (nos dois). Isso significa que você não tinha o investimento em 2017 e terminou 2018 sem ele. Dessa forma, você irá justificar o lucro que teve neste investimento.
Desejamos sucesso!
Olá, fiz um investimento em julho de 2018 em um fundo de investimento em ações (FIA), porém, devido a quedas do fundo, assumi o prejuízo de R$ 200,00 e fiz um resgate total em setembro do mesmo ano. Como devo preencher a aba bens e direitos e rendimentos sendo que a situação em 31/12/2018 era R$ 0,00 por conta do resgate total? Na parte de rendimentos devo colocar R$ -200,00?
Posso compensar de alguma forma esse prejuízo em aplicações futuras? Agradeço de puderem esclarecer esta dúvida
Marx, boa tarde!
Sim, o contribuinte pode declarar o prejuízo obtido em investimentos de renda variável para posterior compensação.
Nesse sentido, você deverá informar no campo “Bens e Direitos” os detalhes do fundo de investimento e, nos campos “Situação em 31/12/2017” e “Situação em 31/12/2018” coloque 0,00 (zero) nos dois. Isso significa que você iniciou o ano de 2018 sem a aplicação e terminou o mesmo ano também sem a devida aplicação.
Então, para declarar o prejuízo obtido, você deverá informar o montante no campo “Rendimentos Isentos e não Tributáveis“, na parte referente aos ganhos líquidos em operações no mercado à vista de ações, ganho líquido em operações com ouro e ativo financeiro e a recuperação de prejuízos em renda variável.
Deve-se tomar cuidado pois estes informações são passíveis de checagem e cruzamento de informação do Fisco, uma vez que você irá compensar o prejuízo em ganhos futuros. Portanto recomenda-se procurar um especialista para realizar a sua declaração.
Desejamos sucesso!