Case Par Mais – Casal estava arriscando seu patrimônio

Casal com dois filhos. Eles estavam consumindo o seu patrimônio para manter o seu padrão de vida. Entre outros problemas, os imóveis estavam em situação irregular e a empresa da família não estava no regime tributário ideal. Veja como a Par Mais ajudou essa família.

 

Como era?

O casal buscava a independência financeira, mas não conseguia equilibrar as contas e estava consumindo patrimônio para garantir o padrão de vida que levavam.

A família possuía imóveis com problemas no processo de registro e a empresa do marido não estava enquadrada no melhor regime de tributação.

O plano de saúde não compreendia as necessidades da família, os seguros estavam todos desalinhados e não havia uma estratégia clara de sucessão.

O casal também não tinha uma estratégia efetiva para contribuições do INSS e previdência privada. Os dois não misturavam as contas, o que sempre motivava conflitos.

Ela é organizada e ele não tem controle das finanças. Já haviam tentado diversas vezes iniciar um trabalho conjunto de controle das despesas, mas sem sucesso.

O imóvel em que moravam era financiado.

 

O que foi feito?

Inicialmente foi feito um controle financeiro da família, identificando todos os pontos de despesa que estavam fora do padrão de vida.

Foram estabelecidos ajustes e metas de renda para o casal, além de um orçamento já definido para o ano inteiro.
Com a organização ambos se sentiram mais confortáveis em compartilhar a administração das finanças e ela ficou encarregada de organizar as informações e controlar os pagamentos das contas, pois tem mais perfil para isso.

Os imóveis tiveram seus processos de registros destravados, com posterior venda. Os seguros foram redimensionados, garantido cobertura adequada e menor custo à família. Foi elaborada uma estratégia para o INSS, visado garantir o teto para o recebimento da aposentadoria pública.

Foi identificado que seria possível portar o financiamento do imóvel e diminuir significativamente o custo do financiamento. A taxa de juros caiu de 12,73%aa para 10,35%aa.

 

Resultado

Plano de independência financeira da família poderá der conquistado aos 65 anos do marido – o que seria inviável antes dos ajustes. A empresa foi enquadrada dentro do regime tributário pertinente e readequação dos investimentos da família, com resultado de rentabilidade 60% superior ao inicial.

Economia de R$ 36.000,00 somente com juros do financiamento do imóvel.

Melhoria da relação do casal com o dinheiro e maior diálogo sobre assuntos financeiros, proporcionando um melhor controle de receitas e despesas fazendo com que ambos se empenhem no acompanhamento do plano traçado.

 

Par Mais – 06.11.2015

A Par Mais Empoderamento Financeiro tem um propósito claro: fazer com que as pessoas mudem sua relação com o dinheiro para alcançar a liberdade e serem mais felizes. Os especialistas da Par Mais desenvolveram um método que visa tornar qualquer pessoa capacitada a ter o controle das suas finanças. Conheça os nossos serviços. Clique aqui.