Sua conta
  • 22/08/2014

Planejamento Financeiro: benefícios indiretos

Início / Vida financeira / Planejamento Financeiro: benefícios indiretos

planejamento financeiro

Os benefícios indiretos do planejamento financeiro

 

Na última semana recebi um e-mail de uma cliente (executiva de uma grande empresa) que me deixou muito feliz. Aparecia ali o reflexo de um trabalho contínuo de 2 anos, que se mostrou prático e efetivo.

Ela queria trocar de carro este ano. Então, quando montamos o orçamento para 2014, o combinado foi que ela gastaria R$ 45 mil nesta despesa eventual (despesas eventuais: viagens, trocas de carro, reformas, uma festa de 15 anos, etc.).

A cliente decidiu comprar um carro seminovo, mas com mais conforto e segurança. Encontrou o modelo que gostaria, ano 2013 e dentro do orçamento estabelecido.

Mas na semana em que faria o negócio, percebeu que seria mais gratificante e prazeroso para ela fazer uma viagem nas férias de julho com os filhos para Fernando de Noronha, do que ter aquele carro na garagem.

Decisão: comprou o mesmo modelo de carro, mas ano 2012 e teve uma despesa de R$ 30 mil. Com a economia de R$ 15 mil (diferença entre orçado x realizado) foi fazer a viagem com folga e ainda terá um carrão na garagem lhe esperando na volta!

O que mais me impressionou nisso tudo, foi o fato de que, mesmo com dinheiro na conta para comprar o mesmo carro zero Km (e nesse caso a troca custaria R$ 100 mil!), optou por manter seu orçamento organizado, cumprir a meta de poupança e ainda assim está muito feliz!

E o melhor ainda estava por vir. Quando conversamos após todos esses ajustes no orçamento, percebemos juntos que o maior ganho deste processo de planejamento financeiro havia sido indireto: seu filho mais velho participou de todo o processo. Um jovem de 18 anos que está aprendendo em casa que, mesmo com excelente renda e um ótimo padrão de vida, é preciso abrir mão de alguns prazeres para manter o equilíbrio e ter um futuro financeiramente saudável.

Certamente esta é uma das mais fantásticas ferramentas de Planejamento Sucessório que os pais têm nas mãos para proteger o patrimônio de seus filhos!

Show de bola!

 

Planejamento Financeiro: benefícios indiretos por Jailon Giacomelli – 22.08.2014

A Par Mais Planejamento Financeiro tem um propósito claro: trabalhamos para auxiliar cada um de nossos clientes a construir sua tranquilidade financeira. Atuamos na área de planejamento financeiro pessoal, family office, gestão patrimonial, consultoria financeira para empresas e consultoria de investimentos.

Deixe seu comentário

Comentário(s): 0

×