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planos

Inicie sua jornada ParMais!

Conheça nossos planos e os tipos de contratação

	Pleno	Máximo	Absoluto	Invicto	Supremo
Valor que você irá investir com a ParMais	A partir de R$8.000	A partir de R$300.000	A partir de R$1.000.000	A partir de R$3.000.000	A partir de R$5.000.000
Gestão de Investimentos	Fundos ParMais	Fundos ParMais Carteira Administrada	Fundos ParMais Carteira Administrada	Fundos ParMais Carteira Administrada	Fundos ParMais Carteira Administrada Gestão no banco Fundo exclusivo
Análise da Previdência Privada
Avaliação dos Seguros
Rendas e Despesas		Simplificado	Completo	Completo	Sob medida
Patrimônio		Simplificado	Simplificado	Simplificado	Completo
Plano de Aposentadoria
Análise de Imóveis
Análise Tributária
Análise Sucessória
Análises Exclusivas
Valor também pode contratar o plano desejado com uma assinatura mensal	-	R$660/mês mínimo 6 meses	R$1.500/mês mínimo 6 meses	R$3.000/mês mínimo 6 meses	Sob demanda
	Contrate online	Fale com Especialista	Fale com Especialista	Fale com Especialista	Fale com Especialista

Gestão de Investimentos

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Fundos ParMais

O objetivo dos fundos ParMais é dar acesso a uma carteira diversificada inteligente para quem ainda não está no momento de ter uma carteira administrada. É através dessa pergunta que definimos cinco portfólios. O objetivo deles é democratizar o acesso a produtos do mercado e a gestão ParMais.

CONTEÚDOS

Qual a diferença entre gestão ativa e gestão passiva em fundos de investimento?

Fundo de Fundos: uma forma inteligente de diversificar seus investimentos

Risco e retorno – gestão eficiente de investimentos

Carteira Administrada

Serviço de alocação de carteira com a compra e venda de ativos para o cliente, alinhado com a BIO Financeira do cliente e seus objetivos. É baseado no acompanhamento diário do cenário macroeconômico nacional e internacional, alocando sempre de acordo com a melhor relação risco x retorno.

CONTEÚDOS

Qual a diferença entre gestão ativa e gestão passiva em fundos de investimento?

Volatilidade: o que é e como impacta os investimentos?

Risco e retorno – gestão eficiente de investimentos

Taxa Real e Nominal

Gestão no Banco

Serviço de gestão de investimentos na instituição bancária do cliente, com o acompanhamento junto à mesa de operações e fazendo intermediação entre o cliente x instituição x carteira de investimentos.

Fundos Exclusivos

Serviço de gestão de investimentos via fundo exclusivo, desde a sua constituição até a operação e estratégia de investimentos.

CONTEÚDOS

O que é um fundo exclusivo?

Fundo exclusivo: quais são as vantagens tributárias e sucessórias?

Previdência Privada

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Análise da Previdência

Oferece análise atual do plano e das rentabilidades da previdência privada, avaliando se mantém ou faz a portabilidade, além de fazer simulações de IR e do cenário atual x cenário recomendado.

CONTEÚDOS

IR Previdência privada: regime progressivo ou regressivo?

Gestão da Previdência

Serviço de gestão de carteira de previdência continuada, com alocação de acordo com a BIO Financeira e objetivos, suporte na tomada de decisão e realocação da carteira de acordo com o cenário.

CONTEÚDOS

Previdência privada (tudo que você precisa saber para escolher a sua)

Confira a diferença entre PGBL e VGBL

Previdência privada e seguro de vida para planejamento sucessório

Avaliação dos Seguros

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Análise dos Seguros

Análise dos seguros atuais, dimensionando a necessidade e realizando cálculos que avaliam o quanto é necessário investir ou não em seguros como meio de proteção patrimonial.

CONTEÚDOS

Você precisa de um seguro de vida?

Papel e Caneta - Seguros

Previdência privada e seguro de vida para planejamento sucessório

Gestão Estratégica dos Seguros

Gestão da carteira de seguros, com o controle das apólices, renovações e cálculos constantes, avaliando a necessidade de readequações dos seguros atuais ou contratação de novos.

CONTEÚDOS

A importância do planejamento na hora de contratar um seguro

Rendas e Despesas

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Análise das Rendas e Despesas
*Contempla os modelos Completo e Sob Medida

Levantamento das rendas e despesas, dimensionamento do padrão de vida e segregação das entradas e saídas com base na metodologia desenvolvida pela ParMais.

CONTEÚDOS

Como organizar sua vida financeira em momentos de crise

Consumo consciente: o que realmente importa para você?

Plano Financeiro
*Contempla os modelos Completo e Sob Medida

Atualização e consolidação quadrimestral do patrimônio do cliente para que as tomadas de decisão do dia-a-dia estejam de acordo com o plano financeiro do cliente.

Controle Financeiro Simplificado

Personalização da planilha de acompanhamento das rendas e despesas para o cliente, com reuniões bimestrais sobre as análises e recomendações para que o plano esteja alinhado aos objetivos.

Controle Financeiro Completo

Lançamento das rendas e despesas para o cliente, acompanhamento mensal, com reuniões bimestrais sobre as análises e recomendações para que o plano esteja alinhado aos objetivos.

Controle Financeiro Sob Medida

Lançamento das rendas e despesas para o cliente, acompanhamento mensal, com reuniões mensais sobre as análises e recomendações para que o plano esteja alinhado aos objetivos.

Patrimônio

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Balanço Patrimonial
*Contempla os modelos Simplificado e Completo

Análise geral do patrimônio, avaliando detalhadamente todos bens, o perfil atual e a carteira de investimentos, além de uma recomendação completa de realocações para que a estrutura patrimonial esteja alinhada aos objetivos.

Gestão Patrimonial Continuada
*Contempla o modelo Completo

Atualização e consolidação constante do patrimônio do cliente.

CONTEÚDOS

O que é e como fazer uma boa gestão de patrimônio

Gestão de patrimônio: tome decisões financeiras baseadas em dados

Gestão de Documentos
*Contempla o modelo Completo

Levantamento e organização de documentos de imóveis, empresas investidas e/ou projetos, buscando simplificar a gestão do patrimônio da pessoa/família.

Plano de Aposentadoria

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Objetivos e Independência Financeira

Elaboração de estratégias para a constituição da reserva de segurança, alcance dos objetivos de médio prazo e alcance da independência financeira, sempre alinhadas com as outras áreas do processo.

CONTEÚDOS

5 passos para conseguir a independência financeira

Planos, ações e metas

Viver de Renda

Análise de Imóvel

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Análise dos Imóveis

Análise específica do imóvel para entender se é mais vantajoso vender x alugar x investir, cálculos de IR analisando a venda x renda aluguel x investimentos, se é mais lucrativo vender agora ou esperar, ou ainda quitar ou manter um financiamento.

CONTEÚDOS

Os 7 maiores riscos de investir em imóveis

Quais imóveis vale a pena integralizar na holding patrimonial?

Gestão Estratégica da Carteira de Imóveis

Gestão e consolidação de todas as informações e documentos dos imóveis para alinhar com o planejamento e objetivo do cliente. Acompanhamento financeiro caso o imóvel esteja alugado, à venda ou em contrução. Realização de cálculos de IR. e estudos sobre venda de imóvel x renda aluguel x investimentos x financiado.

Análise Tributária

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IR, PGBL e Administração de Bens

Elaboração do diagnóstico sobre as declarações de imposto de renda e as demais situações tributárias, propondo melhorias para prevenção de passivos tributários e redução da carga tributária, sempre por meios legais.

CONTEÚDOS

Quais imóveis vale a pena integralizar na holding patrimonial?

Guia Imposto de renda

Confira a diferença entre PGBL e VGBL

Cálculos Tributários Complexos

Acompanhamento junto com o contador das questões tributárias.

Análise Sucessória

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Sucessório

Diagnóstico sobre a estrutura sucessória atual, com elaboração das recomendações para que o plano de sucessão fique adequado às vontades da pessoa/família.

CONTEÚDOS

Manual - Planejamento sucessório e divisão de bens

Análises Exclusivas

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Análise de Viabilidade de Projetos

Cálculos de viabilidade de investimentos em empreendimentos de forma geral. Identificamos o retorno do investimento através do levantamento de dados, elaboração de cenários, cálculo do payback e taxa interna de retorno, servindo como suporte para a tomada de decisão do investidor.

CONTEÚDOS

Como fazer análise de viabilidade econômica e financeira?

Gestão Estratégica de Carteira de Empresas

Gestão e consolidação de todas as participações do cliente em empresas, alinhando aos objetivos do cliente. Acompanhamento do fluxo de aportes em startups, cálculo de IR e vesting.

CONTEÚDOS

Valuation & OBZ