Wealth management e Family Office

Wealth management

Também chamado de gestão de riqueza, o wealth management é um serviço para clientes que se preocupam com a preservação e crescimento do patrimônio. O foco não é apenas na aplicação do dinheiro, mas sim na administração do patrimônio como um todo, sempre com visão sistêmica de acordo com os objetivos financeiros do cliente.

Gestão de patrimônio

Você melhor com o seu patrimônio. Nossos especialistas realizam um estudo completo sobre os ativos financeiros, imóveis, veículos, itens de decoração, joias, bens pessoais, coleções, obras de arte, equipamentos, entre outros.

Traçamos estratégias, sempre com olhar sistêmico, para otimizar tempo e recursos na gestão do patrimônio familiar. Implementamos gestão profissional das finanças familiares, inclusive treinando os interessados a executar, avaliar e controlar a administração do patrimônio.

Entregamos um plano de gestão para a sustentação ou melhora do padrão de vida familiar, com redução dos passivos e tributos e com alinhamento dos ativos financeiros e patrimônio, para atingir os objetivos financeiros de forma mais tranquila e feliz para toda a família.

Family office

Mais tempo com sua família. Nossos especialistas gerenciam
a vida financeira e patrimônio de uma família como se fosse
uma empresa. Os principais serviços incluem:

Dimensionamento do padrão de vida familiar
Análise patrimonial
Planejamento tributário
Planejamento sucessório
Levantamento de produtos de proteção
Investimentos
Empoderamento dos herdeiros

Dimensionamento do padrão de vida familiar

Levantamento das rendas e despesas, seguido de estratégia para limites dos gastos de acordo com as possibilidades e objetivos para manutenção e melhoria do padrão de vida familiar

Análise patrimonial

Com uma visão holística, analisamos o patrimônio, visando obter o melhor retorno de cada item: o que manter, vender ou até mesmo abrir mão. E como trabalhar com os passivos e compromissos financeiros.

Planejamento tributário

Estudos para redução da carga tributária, tais como: implantação/manutenção de fundo exclusivo, holding patrimonial, produtos de previdência, entre outros, incluindo mediação com advogados, contadores e demais profissionais de relação direta com a família

Planejamento sucessório

Estudo das melhores estratégias para distribuição da herança, doações em vida, definição de portfólio dos produtos mais adequados aos interesses dos herdeiros, visando evitar conflitos e reduzir custos

Levantamento de produtos de proteção

Estudo criterioso das coberturas ideais para os bens mensuráveis e imensuráveis da família, alinhados ao planejamento sucessório e, se necessário, inclusão ou não de produtos previdenciários

Investimentos

Definição das estratégias de acordo com objetivos de acumulação, preservação de patrimônio, distribuição de renda e retorno total, com plano para aportes e resgates nas carteiras, seguindo as estratégias adotadas

Empoderamento dos herdeiros

Apresentação ou treinamento presencial para os herdeiros, apontando o que eles realmente precisam saber sobre os seus investimentos/patrimônio: o que delegar, o que cuidar, o que analisar, onde investir?