Planejamento Financeiro

Entenda o que é o verdadeiro planejamento financeiro.

Planejamento financeiro, sua origem e evolução

O planejamento financeiro nasceu no final da década de 60, nos Estados Unidos. Profissionais da área de seguros perceberam a necessidade de criar estratégias para auxiliar as pessoas a gerenciar seu dinheiro e patrimônio tendo metas e objetivos pré-definidos. Assim, surgiu uma nova profissão: a de Planejador Financeiro.

Com o tempo foi criada a certificação CFP® – Certified Financial Planner –, que atualmente representa nível de excelência no trabalho com planejamento financeiro. O profissional CFP® é um especialista que domina seis áreas estratégicas nas finanças de pessoas e empresas: diagnóstico financeiro, gestão financeira, questões tributárias, aspectos sucessórios, gestão de riscos e investimentos.

O que é planejamento financeiro?

O planejamento financeiro é um processo de análise da situação financeira e patrimonial atual de pessoas, famílias e empresas, cujo produto é um plano financeiro que, se seguido, levará o cliente a organizar suas finanças e atingir seus objetivos de curto, médio e longo prazo.

O planejamento financeiro não é estático, mas deve ser revisto periodicamente, principalmente quando ocorrerem mudanças significativas na estrutura pessoal, familiar ou empresarial. Os objetivos mudam, assim como as rendas, despesas e também a estrutura patrimonial.

Qual é o papel de um profissional de planejamento financeiro?

O profissional de planejamento financeiro pode atuar tanto com pessoas e famílias quanto com empresas. De forma geral, junto com os seus clientes, o planejador realiza os seguintes passos:

  • diagnóstico financeiro: com a coleta dos dados de despesas e rendas o consultor faz o levantamento da real situação financeira do seu cliente;
  • gestão financeira e de investimentos: aponta as melhores práticas para auxiliar o seu cliente a ter suas finanças sob controle e traça um plano de investimentos;
  • gestão de risco: seguro de vida, seguro saúde, seguro residencial.

Além disso, o planejador financeiro também identifica os melhores produtos financeiros de investimentos de longo prazo como: previdência complementar privada, ações, fundos de investimentos. Resumidamente, estas são as maiores atribuições do planejador financeiro.

Como a Par Mais nasceu de uma necessidade particular de um dos seus sócios, desde seu início a nossa prioridade sempre foi o cliente, conhecer o seu momento de vida, ouvir as suas necessidades, sonhos e objetivos. Por isso, o serviço oferecido pela Par Mais é uma evolução do planejamento financeiro.

Na Par Mais, apontamos os melhores produtos, sem conflitos de interesse e sem nenhum ganho de terceiros. Além disso, transmitimos informações, métodos e tecnologias para que o nosso cliente possa entender e assimilar conhecimentos que vão mudar a sua relação com o dinheiro, mas acima de tudo: irão transformar a sua vida.

Conheça um pouco dos nossos serviços

Tempo de traçar seus objetivos de vida.

Use o dinheiro como aliado da sua felicidade.

Empoderamento financeiro individual ou de pequeno núcleo familiar. Pessoas solteiras, casadas ou outros, com e sem filhos.

Faça seu dinheiro trabalhar para você ou sua empresa. Dê poder ao seu dinheiro, valorizando-o ao máximo.

Direcionamento financeiro, administrativo e estratégico para empresas. Reestruturação para melhoria dos resultados financeiros e análise de viabilidade financeira.

Orientação individual para pessoas que tenham recebido doações, heranças ou estejam em processo de separação conjugal ou partilha de bens familiares.

Momentos para refletir, evoluir e ajustar as engrenagens.

Atendimento dedicado a grupos familiares de grande porte que precisam administrar suas finanças e patrimônio de forma profissional e personalizada.

Por que ter um planejamento financeiro pessoal?

A realidade do Brasil hoje é que apenas cerca de 1% dos aposentados consegue se manter com a renda que ganha. O restante ou depende do auxílio de outras pessoas ou precisa trabalhar por necessidade. Essa dura realidade pode ser amenizada com o empoderamento financeiro, por meio da educação financeira e do planejamento financeiro.

46%

Dos aposentados brasileiros DEPENDEM DE PARENTES.

28%

Dos aposentados brasileiros DEPENDEM DE CARIDADE.

25%

Dos aposentados brasileiros TRABALHAM POR NECESSIDADE.

1%

Dos aposentados brasileiros

VIVEM DE RENDA.

Contudo, ter um planejamento financeiro pessoal não é importante apenas para viver uma aposentadoria tranquila. Um bom planejamento financeiro pessoal define objetivos de curto, médio e de longo prazo, viabilizando alcançar diversas conquistas com o passar dos anos.

Por que ter um planejamento financeiro empresarial?

Um planejamento financeiro empresarial é fundamental para que a empresa consiga controlar seu fluxo de caixa e fazer projeções de cenários, permitindo traçar planos de ação.

O planejamento financeiro empresarial traça estratégias para alcançar resultados levando em consideração a capacidade da empresa e o cenário econômico no qual ela está inserida. Apresenta as variáveis que podem afetar os resultados esperados da empresa, possibilitando ao gestor ter ferramentas – relatórios e informações para a tomada de decisões.

A Par Mais e o empoderamento financeiro

Na Par Mais oferecemos mais que um planejamento financeiro tradicional. Nossa proposta é transmitir conhecimento às pessoas para que elas possam aprender técnicas para decodificar a linguagem das finanças através do empoderamento financeiro.

Com nosso auxílio, queremos que as pessoas consigam realizar a gestão da sua vida financeira de forma saudável e rentável. Assim, poderão realizar o seu controle financeiro, traçar o seu plano de metas e conhecer o mercado financeiro.

Planejamento financeiro esclarece muitas coisas, mas o empoderamento financeiro pode mudar a sua vida

Pouco conhecido dos brasileiros, o planejamento financeiro apresenta inúmeros benefícios, mas a maioria das pessoas não têm acesso aos seus conteúdos ou aos profissionais da área. Para preencher essa lacuna, a Par Mais desenvolveu o empoderamento financeiro, que permite a todos o acesso a conteúdos ricos sobre todas as áreas de planejamento financeiro e a ferramentas gratuitas. Assim todos podem colocar em prática nossa metodologia e ter sua vida transformada.

Tenha acesso aos eBooks, simuladores, planilhas, infográficos e outras ferramentas de empoderamento financeiro da Par Mais.

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