Meu Dinheiro

Empoderamento financeiro individual ou de pequeno núcleo familiar. Pessoas solteiras, casadas ou outros, com ou sem filhos. Pessoas que sabem o que querem, mas têm dúvidas na hora de tomar decisões financeiras. Vamos entender sua história, o seu momento de vida para definir os seus objetivos.

Não quero mudar meu estilo de vida, o que faço?
Ganho bem, mas chega o meio do mês
e não tenho mais nada!
Resolvi antecipar e parar de trabalhar cinco anos antes. Meus investimentos vão bancar essa decisão?
Vale a pena comprar um imóvel ou pagar aluguel?
Comprei um seguro pela amizade com meu gerente, mas será que é mesmo necessário?

Vamos entender sua história, seu momento de vida atual, seus propósitos e planos de vida. Com o Meu Dinheiro você terá seus objetivos financeiros e patrimoniais definidos e viverá uma relação tranquila com seu dinheiro.

Muitas vezes as pessoas não param para analisar e conhecer suas despesas. A cegueira financeira não nos permite ser racionais em relação ao dinheiro e, na maioria das vezes, realizamos gastos desnecessários por impulso e por compensações psicológicas.

Vamos ajudá-lo a sair desse círculo vicioso. No processo completo de empoderamento Meu Dinheiro, o planejamento financeiro acontece em três passos: entendimento e objetivos, jornada e revisão.

Entendimento e objetivos

Entendemos sua história e seu momento de vida. Analisamos suas rendas e despesas, com o propósito de mostrar a você como ocorre o uso do seu dinheiro.

Nesta fase, dependendo da sua história de vida, você poderá incluir no seu planejamento financeiro, análises estratégicas de diferentes aspectos da sua vida financeira, como: tributos, seguros e previdência privada. Poderá também se empoderar para realizar um processo de sucessão dos seus bens e investimentos da forma mais adequada frente aos seus objetivos.

Jornada

Vamos acompanhá-lo na sua jornada rumo aos seus objetivos. Nesta fase, você receberá análises mensais das suas despesas e rendas, as quais agilizarão o seu processo de planejamento financeiro. Você também poderá alinhar os seus investimentos com os objetivos traçados, contando com toda a expertise dos especialistas da Par Mais.

Na Par Mais não recebemos comissões. Somos remunerados por um percentual do valor investido pelo cliente para defender os interesses dele. Com isso, indicamos produtos financeiros e aplicações que estejam mais adequados aos seus objetivos e interesses. Quanto mais você ganha, mais a Par Mais ganha.

Revisão

Para que o empoderamento financeiro seja duradouro, recomenda-se a revisão da jornada e dos objetivos financeiros a cada 24 meses. Afinal, fatos novos, muitas vezes alheios a nossa vontade, podem exigir mudanças.

Mesmo seguindo um planejamento financeiro estratégico, com o ritmo acelerado do mundo é preciso ter periodicamente um novo olhar sobre os planos traçados.

Como você usa o dinheiro?

  • Quanto realmente ganho e quanto realmente gasto?
  • Será que preciso anotar cada centavo que gasto?
  • Não quero cortar meus luxos, o que faço?
  • Estou endividado, e agora?
  • Se eu perder meu emprego, como fico?
  • Ganho bem, mas chega o meio do mês e não tenho mais nada!
  • Gostaria de fazer uma transição de carreira. O que preciso fazer?

Real situação do seu patrimônio

  • Meus investimentos estão alinhados as minhas necessidades e objetivos?
  • Estou pagando um valor justo pelo meu plano de previdência?
  • Meus investimentos possuem a maior rentabilidade possível?
  • Vale a pena comprar um imóvel ou pagar aluguel?

Tributos

  • Peguei dinheiro emprestado, tenho que declarar?
  • Por que meu irmão tem a mesma renda que eu tenho, mas paga bem menos impostos?
  • Tomei uma multa da receita por cruzamento de informações. Como, se eu nem sabia que estava irregular?
  • Qual a forma de fazer a gestão dos meus imóveis para pagar menos impostos?
  • Preciso declarar investimentos e contas no exterior?

Proteção

  • Será que preciso mesmo ter um seguro de vida?
  • Qual o melhor seguro pra mim?
  • Minha casa e meu carro estão com os seguros corretos?
  • Quero me tratar em um bom hospital, isso vai encarecer muito o meu seguro saúde?
  • Comprei um seguro pela amizade com meu gerente, mas será que é mesmo necessário?

Sucessão

  • O que faço para proteger os meus filhos, caso aconteça alguma coisa comigo?
  • Como repartir, da forma mais justa, o meu patrimônio com os meus herdeiros?
  • Meus vizinhos estão com inventário dos pais deles há 10 anos! Como fazer meus filhos não passarem por isso?
  • Meu atual marido tem filho do primeiro casamento. Gostaria de proteger o filho que temos em comum com o meu patrimônio. Como faço?

Jornada

  • Qual é o meu perfil de investidor? Conservador? Moderado? Arrojado?
  • Como escolher o investimento certo?
  • E se precisar do dinheiro para uma emergência? Como faço?
  • Tenho medo de investir e perder dinheiro! O que fazer?
  • Onde investir para atingir meus objetivos?

Revisão

  • Acabei de ser pai! Como devo proceder para proteger meu filho?
  • Recebi uma herança. O que eu faço com esse dinheiro extra?
  • Resolvi antecipar e parar de trabalhar cinco anos antes. Meus investimentos vão bancar essa decisão?
  • Com a crise, posso perder meu emprego a qualquer momento. O que eu faço?