Assim como as aplicações financeiras tradicionais, as criptomoedas - como o bitcoin - também são alvo de esquemas fraudulentos que tem a intenção de atrair investidores.

O golpe Ponzi, conhecido também por pirâmide financeira, usa o dinheiro de novos investidores para pagar os antigos. Esses são esquemas que tem por objetivo enganar as pessoas com promessas tentadoras de grandes lucros financeiros em pouco tempo, prometendo alta rentabilidade, geralmente sem risco, coisa praticamente impossível de obter nos investimentos.

Para justificar os ganhos altos, as empresas escondem sua verdadeira atividade em algum ativo conhecido, como por exemplo o Bitcoin, e criam meios falsos para arrecadar o dinheiro de investidores de forma ilegal.

Cuidados para não cair em golpes de pirâmides financeiras

• Quando alguém te oferece um investimento, ele deve deixar claro os riscos e estar à disposição para tirar suas dúvidas
• Não acredite em retornos fixos de investimentos - até a renda fixa tem volatilidade
• Desconfie de ganhos altos e rápidos
• Quando o investimento não oferece explicação de onde vem seus rendimentos, provavelmente é esquema de pirâmide
• Pesquise o investimento e a instituição financeira para não ser vítima desse tipo de golpe
• Não acredite em ofertas boas demais
• Não existe garantia de rentabilidade
• Não existe “o algoritmo super eficiente que desenvolvemos”
• A conta na corretora deve ser aberta no nome e CPF do cliente

Ou seja, os valores só entram ou saem da conta da corretora em transferências de mesma titularidade, ou seja, do mesmo CPF. Se os seus recursos forem enviados para outro CPF, desconfie.

Os esquemas de pirâmides financeiras podem ter diversos formatos diferentes, por isso, é preciso muito cuidado e atenção aos detalhes.

Antes de investir o seu dinheiro, busque se informar e ter conhecimento da instituição que está oferecendo os serviços e sempre desconfie de promessas de ganhos altos e rápidos, seja em investimentos tradicionais ou criptomoedas.