Os investidores que dispoẽm de grandes quantias para realizar seus investimentos costumam buscar por opções personalizadas e que atendam suas necessidades e objetivos.
Para isso, uma das principais opções disponíveis no mercado são os fundos exclusivos, que são constituídos para receber aplicações de um único cotista e oferecem vantagens quando comparados com outros investimentos.
Entenda neste artigo o que é um fundo exclusivo, suas principais vantagens, características e custos.
Fundo exclusivo é um tipo de fundo de investimento constituído para investidores profissionais.
Ao optar por um fundo exclusivo, o investidor deixa de investir pela pessoa física e passa a realizar os investimentos no CNPJ do fundo.
O fundo exclusivo é um produto que possui as mesmas características de um fundo de investimento convencional, contudo, apresenta algumas vantagens.
Os fundos de investimentos são aplicações financeiras coletivas, ou seja, o dinheiro de cada investidor é somado e utilizado para comprar produtos financeiros que pertencem a todos.
Já o fundo exclusivo é constituído por apenas uma pessoa e a carteira do fundo é totalmente personalizada, alinhada com os objetivos e o cliente tem total conhecimento.
Os fundos exclusivos podem ser abertos ou fechados e possuem características e vantagens diferentes:
O fundo restrito é uma opção para quem pretende ter um fundo personalizado, mas com mais cotistas contribuindo.
As características do fundo exclusivo e do fundo restrito são iguais, a diferença é que o fundo restrito pode ter um número limitado de pessoas – máximo 20 – com algum vínculo (societário, econômico ou familiar), enquanto o fundo exclusivo é para apenas um cotista.
Entre as vantagens dos fundos exclusivos, podemos citar:
Além do investidor, outras figuras fazem parte da composição de um fundo exclusivo:
Administrador: Instituição financeira responsável pela organização do fundo e atividades burocráticas para manter seu funcionamento e enquadramento legal.
Gestor: Quem decide onde os recursos serão aplicados, de acordo com o regulamento do fundo. Responsável pelas alocações e movimentações da carteira do fundo.
Custodiante: Instituição que registra e faz a guarda dos ativos do fundo.
Auditor: Empresa independente responsável por auditar as informações contábeis do fundo
Distribuidor: Agente autônomo de investimentos e/ou corretoras/distribuidoras de valores mobiliários
Para constituir um fundo exclusivo, existem alguns custos embutidos. Por isso, é importante sempre avaliar se vale a pena ou não constituir um.
Entre os custos fixos, podemos citar:
Além disso, existem os custos variáveis e esporádicos, como os custos de abertura do fundo (registro em cartório, registro nos órgãos reguladores), custódia e taxas de administração e de gestão, que variam de acordo com o patrimônio líquido (PL) do fundo exclusivo.
Ao optar pela ParMais para realizar a gestão do seu fundo exclusivo, você terá algumas vantagens adicionais, como:
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